Desglose de Impuestos: Vender un Rental de $450K
Impuestos al vender rental — ejemplo en Lancaster
| Impuesto | Tasa | En Ganancia de $200K | Nota |
|---|---|---|---|
| Capital gains federal | 15–20% | $30,000–$40,000 | Según tu ingreso total |
| California state tax | Hasta 13.3% | $20,000–$26,600 | Sin tasa preferencial para capital gains |
| Depreciation recapture | 25% | $15,000–$25,000 | Sobre la depreciación acumulada |
| NIIT (Net Investment Income) | 3.8% | $7,600 | Si ingreso > $200K (soltero) / $250K (casado) |
| Total estimado | — | $72,600–$99,200 | 35–50% de tu ganancia |
Vender un rental sin planificación fiscal puede costarte la mitad de tu ganancia. Antes de listar, habla con un CPA y evalúa si un 1031 exchange tiene sentido. Para el valor actual de tu propiedad, solicita tu reporte en /vender-mi-casa/#report.
Preguntas Frecuentes
Pagas capital gains federal (0–20%), impuesto estatal de California (hasta 13.3%), depreciation recapture (25% federal), y posiblemente NIIT (3.8%). En una ganancia de $200K, puedes deber $60K–$80K en impuestos.
Si dedujiste depreciación en tu rental, el IRS te cobra 25% sobre esa depreciación al vender. En una propiedad que tuviste 10 años, eso puede ser $30K–$50K adicionales de impuestos.
Las opciones principales son: intercambio 1031 (diferir impuestos comprando otra inversión), installment sale (distribuir la ganancia en varios años), o Opportunity Zone investment. Cada una tiene reglas estrictas.
Cuando los gastos de mantenimiento superan la renta neta, cuando las leyes de rent control te limitan, cuando necesitas liquidez, o cuando tienes una ganancia grande y puedes hacer un 1031 exchange.
EH
Elizabeth Huerta
Agente de Bienes Raíces Bilingüe · DRE #02132656 · eXp Realty
Especialista en CalHFA, Dream For All, FHA, VA y préstamos ITIN en Palmdale, Lancaster y el Valle Antelope. 57+ familias han comprado su primera casa con Elizabeth.
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Elizabeth Huerta · DRE #02132656 · CalHFA · ITIN · VA · FHA